Сейчас читаю
Банковские сюрпризы для украинцев

Банковские сюрпризы для украинцев

Украинцы стали чаще сталкиваться со сложностями при обмене валюты в банках, и в некоторых случаях отечественные финучреждения вообще отказываются принимать купюры, которые вызывают подозрения – ведь затем такие деньги не пройдут проверку иностранного банка после передачи на реализацию.

Еще в мае Камин утвердил стратегические направления противодействия отмыванию средств на период до 2023 года. Как объяснили в пресс-службе Минфина, среди основных направлений – минимизации рисков и угроз и развитие системы финансового мониторинга.

Если обменять изношенные или поврежденные гривневые купюры можно, обратившись в любой банк Украины или региональное подразделение денежного обращения НБУ, то ситуация с долларами – совершенно другая. Старенькие или порванные доллары теперь в Украине поменять на новые стало почти невозможно. Ведь на практике никто из кассиров в финучреждениях не горит желанием быть ответственным за купюру, которую потом невозможно будет реализовать.

Как отметил эксперт в области финансов Василий Невмержицкий, основным критерием банков сейчас является “чистота происхождения” иностранной валюты.

Так, в банках с недавнего времени принялись довольно тщательно проверять не только подлинность купюры, но и ее историю, дабы удостовериться, что данная банкнота ни была задействована в каких-то подозрительных сделках, как наркоторговля, торговля оружием, прочие незаконные операции.
Больше всего подозрений вызывают именно купюры с проколами, странными пятнами, или надрывами.

Такой денежный знак банковское учреждение обязательно должно отправить в банк-корреспондент, который является ее иностранным партнером и помогает в реализации валюты. На этом этапе и может возникнуть ряд вопросов о происхождении “странной” купюры.

Кроме вопроса обмена валют, финмониторинг серьезно усложнил еще ряд финансовых операций. Так, банковские учреждения стали чаще отказывать осуществить переводы средств со счета клиента. Некоторым гражданам, которые вызвали у банка подозрение, вообще отказываются предоставлять любые услуги.

Система финансового мониторинга сейчас может заблокировать такие операции, как:
 денежный перевод с карты на карту,
 пополнение карточного счета,
 открытие депозита.