Сейчас читаю
Мошеннические схемы с банковской картой

Мошеннические схемы с банковской картой

Тема мошенничества в последнее время как никогда актуальна, поскольку случаев с похищением средств становится все больше. Украинский часто беспокоят вопросы, связанные с безопасностью их банковских счетов, банковских карт, и отложенных средств в целом. Сейчас попробуем разобраться, что могут сделать мошенники с банковской карточкой, зная только ее номер.

Зная только номер вашей карты, мошенники могут отправить на него определенную сумму. Через некоторое время с вами свяжутся с просьбой вернуть ошибочный перевод, а в качестве благодарности, определенный процент оставят вам. Выглядит вполне выгодно, но на деле это обычное отмывание средств, поскольку вернуть ошибочный перевод вас попросят на другой счет. Обычно мошенники сначала выманивают средства в одного человека и просят перевести на счет другого человека, а уже потом получают перевод от вас на свой счет.

В любом случае, первая жертва будет писать заявление именно на вас, поскольку средства она переводила именно вам.

2. Подбор срока действия и CVV
Довольно часто мошенники прибегают к такому типу мошенничества, как подбор срока действия карты и секретного кода CVV. Действительно, вероятность, что вас так сломают достаточно мала, но она всегда присутствует. В данном случае, все зависит от того, как настроена безопасность банка и защищает она счет клиента, когда наблюдается явный подбор данных для оплаты в магазинах.

Читайте также

3. Вас могут заблокировать
Так, даже возможны такие случаи. В данном случае, речь пойдет о тех мошенников, которые желают вам просто навредить, или же планируют вас шантажировать, или требовать от вас определенные средства за помощь по разблокированию карты и тому подобного.
Достаточно часто, личный счет может заблокировать постороннее лицо, которому достаточно знать ваше имя и фамилию. Случаи таких блокировок нередки, а защититься от них сложно.

4. Вас могут подставить
Мы описывали в первом пункте схему по отмыванию средств, но на деле, вас даже могут подставить таким образом. Возможно кто-то желает завладеть вашими средствами, и поэтому сможет перенаправить на ваш счет все деньги полученные сомнительным путем. Со временем, когда вами заинтересуется налоговая и банк, вам придется долго объяснять, что вы не задействованы в мошеннических схемах и на самом деле вас просто кто-то подставляет.