Сейчас читаю
НБУ установил новые правила, кто не сможет получить деньги в банке

НБУ установил новые правила, кто не сможет получить деньги в банке

Национальный банк Украины своим постановлении №65 разрешил финучреждениям не проводить операции по ряду признаков. Такой риск-ориентированный подход должен отсечь легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем. НБУ опубликовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга со следующими индикаторами подозрительности:

— клиент не может понятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность; — не предоставляет информацию, нужную для надлежащей проверки (или неполную);

— если клиент имеет большое количество счетов или платежных карточек, потребность в которых не является понятной или не отвечает его бизнес-потребностям;

— клиент нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение;

— клиент отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк спросил у него соответствующие подтверждающие документы или разъяснения и т.д.

Ранее мы сообщали, возмущенный клиент ПриватБанка пожаловался на сайте Минфина, что ему без предупреждения отключили популярные услуги, а именно «Оплата частями» и «Оплата в рассрочку». Кроме того, банк обнулил кредитный лимит.

Читайте также

«На днях мне ПриватБанк обнулил кредитный лимит без моего ведома, и лишил меня услуг! На карте было 15140 гривен, ровно столько был установлен лимит, и я недавно только положил все до копейки…», — рассказал клиент.

В банке ответили на жалобу, не объяснив причин:

«Так как лимиты регулярно пересматриваются и анализируются, при использовании карты, как личной, Вы можете в любой момент получить смс от Банка, где будет указано, что кредитный лимит увеличен и Вы сможете им воспользоваться».