Українці стали частіше стикатися зі складнощами при обміні валюти в банках, і в деяких випадках вітчизняні фінустанови взагалі відмовляються приймати купюри, які викликають підозри – адже потім такі гроші не пройдуть перевірку іноземного банку після передачі на реалізацію.
Ще в травні Камін затвердив стратегічні напрямки протидії відмиванню коштів на період до 2023 року. Як пояснили в прес-службі Мінфіну, серед основних напрямків – мінімізації ризиків і загроз і розвиток системи фінансового моніторингу.
Якщо обміняти зношені або пошкоджені гривневі купюри можна, звернувшись в будь-який банк України або регіональний підрозділ грошового обігу НБУ, то ситуація з доларами – зовсім інша. Старенькі або порвані долари тепер в Україні поміняти на нові стало майже неможливо. Адже на практиці ніхто з касирів в фінустановах не горить бажанням бути відповідальним за купюру, яку потім неможливо буде реалізувати.
Як зазначив експерт в області фінансів Василь Невмержицький, основним критерієм банків зараз є “чистота походження” іноземної валюти.
Так, в банках з недавнього часу почали досить ретельно перевіряти не тільки справжність купюри, але і її історію, щоб упевнитися, що дана банкнота не була задіяна в якихось підозрілих угодах, як наркоторгівля, торгівля зброєю, інші незаконні операції.
Найбільше підозр викликають саме купюри з проколами, дивними плямами, або надривами. Такий грошовий знак банківську установу обов’язково має відправити до банку-кореспондента, який є її іноземним партнером і допомагає в реалізації валюти. На цьому етапі і може виникнути ряд питань про походження ” сумнівної” купюри.
Крім питання обміну валют, фінмоніторинг серйозно ускладнив ще ряд фінансових операцій. Так, банківські установи стали частіше відмовляти здійснити перекази коштів з рахунку клієнта. Деяким громадянам, які “викликали у банку підозру”, взагалі відмовляються надавати будь-які послуги.
Система фінансового моніторингу зараз може заблокувати такі операції, як:
грошовий переказ з картки на картку,
поповнення карткового рахунку,
відкриття депозиту.