У зв’язку з нормами нової редакції закону про протидію відмиванню коштів в Україні Приватбанк, monobank та інші банки країни у разі виникнення підозр щодо правомірності проведення транзакцій окремими особами тимчасово блокуватимуть карти.
Нова редакція закону про фінансовий моніторинг передбачає посилення контролю за грошима громадян України. Так, донедавна банківська система запускала перевірку під час фінансових операцій на суму понад 600 000 гривень. У новому законі ліміт скоротили до 400 тисяч гривень. Але це не означає, що грошові перекази, які далекі від встановленого ліміту, будуть уникати уваги системи. Усі нетипові для клієнтів транзакції підлягають перевірці.
Новий закон змінює параметри обов’язкового фінмоніторингу. Раніше банки в обов’язковому порядку повідомляли уповноважений орган – Держфінмоніторинг – про всі операції від 150 тисяч гривень, а серед підстав для цього було аж 17 ознак.
Новий закон збільшує граничний поріг суми до 400 тисяч гривень та зменшує перелік ознак операцій до чотирьох. Звітувати потрібно про такі операції: зняття готівки; перерахування коштів за кордон; операції політиків та інших публічних осіб; переказ коштів до країн, які не імплементували фінмоніторингове законодавство взагалі.
Закон суттєво розширює коло суб’єктів первинного фінансового моніторингу, тобто установ, які надають фінансові послуги та проводять ідентифікацію клієнта.
До таких суб’єктів додаються поштові оператори, емітенти електронних грошей, ріелтори, юристи, представники грального бізнесу і букмекерських контор, ті, хто надає податкові консультаційні послуги
Посилений моніторинг стосуватиметься всіх транзакцій за рахунками публічних осіб (державні службовці, чиновники, члени парламенту тощо), юридичних осіб та ФОП, які зареєстровані менше трьох місяців тому.