Всі основні банки, послугами яких користуються українці, в тому числі монобанк, Ощадбанк і Приватбанк, почали заморожувати гроші своїх клієнтів. Їх вдосконалені пошукові алгоритми визначають транзакції, які здаються підозрілими, після чого банк блокує рахунок. Від помилки не застрахований ніхто – відомі казуси, коли «підозрілою» ставала транзакція в жалюгідних сто п’ятдесят гривень. Як цього уникнути?
Раніше “Пресінформ” повідомляв про нововведення з арештами рахунків українців.
Як правило, підозрілими вважаються перекази фізичним особам з-за кордону. Можуть також викликати підозри перекази фізичним особам грошей від юридичних. Нарешті, під пильну увагу банку можна потрапити через нестандартні операцій для конкретного клієнта, або ж при одноманітних операціях, при яких гроші в підсумку переводяться в готівку менше, ніж за добу. При цьому часто буває так, що банки спочатку приймають гроші, які кладуться на рахунок, а потім їх блокують, коли ви намагаєтеся їх перевести.
Експерти також нагадують, що у всіх банкоматах стоять камери. Якщо один і той же чоловік постійно знімає гроші від різних компаній з різних карт, його рахунок також можуть заблокувати.
Зі зрозумілих причин, це викликає сильне обурення у простих українців. Громадяни справедливо відзначають, що які-небудь наркоторговці або терористи отримують гроші за своїми власними каналами і явно не «світять» ними в українських банках і на іменних картах, так що страждають в основному звичайні люди. Для заспокоєння громадян експерти запевняють, що алгоритми удосконалюються і шанс потрапити під випадкову блокування рахунку стає все менше.