Зараз читаю
Шахрайські схеми з банківською карткою

Шахрайські схеми з банківською карткою

Тема шахрайств останнім часом як ніколи актуальна, оскільки випадків із викраденням коштів стає дедалі більше. Українців часто турбують питання, пов’язані із безпекою їхніх банківських рахунків, банківських карток, та й відкладених коштів в цілому. Зараз  спробуємо розібратися, що можуть зробити шахраї з банківською карткою, знаючи тільки її номер.

Знаючи тільки номер вашої картки, шахраї можуть відправити на неї певну суму. Через деякий час із вами зв’яжуться із проханням повернути помилковий переказ, а в якості подяки, певний відсоток залишать вам. Виглядає цілком вигідно, але на ділі це звичайне відмивання коштів, оскільки повернути помилковий переказ вас попросять на інший рахунок. Зазвичай шахраї спочатку виманюють кошти в одної людини і просять переказати на рахунок іншої людини, а вже потім отримують переказ від вас на свій рахунок.

В будь-якому випадку, перша жертва буде писати заяву саме на вас, оскільки кошти вона переводила саме вам.

  1. Підбір терміну дії та CVV

Досить часто, шахраї вдаються до такого типу шахрайства, як підбір терміну дії картки та секретного коду CVV. Справді, ймовірність, що вас так зламають досить мала, але вона завжди присутня. В даному випадку, все залежить від того, як налаштована безпека банку і чи захищає вона рахунок клієнта, коли спостерігається явний підбір даних для оплати в магазинах.

  1. Вас можуть заблокувати

Так, навіть можливі такі випадки. В даному випадку, мова піде про тих шахраїв, які бажають вам просто нашкодити, або ж планують вас шантажувати, або вимагати від вас певні кошти за допомогу із розблокування картки і тому подібного.

Досить часто, особистий рахунок може заблокувати стороння особа, якій достатньо знати ваше ім’я та прізвище. Випадки таких блокувань досить часті, а захиститися від них складно.

Читати також

  1. Вас можуть підставити

Ми описували в першому пункті схему із відмивання коштів, але на ділі, вас навіть можуть підставити таким чином. Можливо хтось бажає заволодіти вашими коштами, і тому зможе перенаправляти на ваш рахунок всі гроші отримані сумнівним шляхом. З часом, коли вами зацікавиться податкова та банк, вам прийдеться довго пояснювати, що ви не задіяні в шахрайських схемах і насправді вас просто хтось підставляє.